总统日週末是国税局电话流量的高峰期。访问IRS.gov可免去等待时间。
IR- 2025-22，2025 年2 月12 日
華府 — 隨著2025 年報稅季的到来以及總統日假期期間國稅局 (IRS) 電話線路的預期高需求，IRS今天鼓励纳税人访问IRS.gov并使用线上工具来获取即时答案。
根据IRS统计数据（英文），总统日週末通常是报税季的繁忙时间，此时IRS电话线路的来电量通常最高。
IRS有資源来帮助納稅人避開高峰期。在IRS.gov上，纳税人可以使用「讓我們帮助您」页面，该页面涵盖了报税季及之后的大多数主题。此外，人们还可以透过自助服务选项線上獲得免費帮助。
IRS提供多种免费报税选项。還有關於提交个人聯邦所得稅報稅表的分步帮助。
无需邮寄：以电子方式报税并选择透过转帐直接存款
大約93% 的納稅人以電子方式提交聯邦所得稅報稅表，大多數納稅人選擇透过轉帳直接存款来接收退税。根据財政部財政服務局的數據，紙本退税支票出現問題的可能性要高出16倍，例如支票遺失、誤寄、被盜或未兌現。
IRS透过國稅局免费报税 (IRS Free ob体育) 、 國稅局直接報稅 (IRS Direct ob体育) (英文)和免费报税服务( VITA )和老年人税务辅导( TCE )项目，為符合资格的纳税人提供免费的线上和面对面的报税选项。
- 2024年收入不超過84,000 美元的納稅人現在可在10 月15 日之前使用IRS Free ob体育引导式税务软体。IRS Free ob体育可填写式的表格（英文）针对任何收入水平的纳税人免费，并提供可填写式的电子表格予纳税人进行电子报税。
- Direct ob体育（英文）現已在25 個參與州開放，納稅人可以使用Direct ob体育直接向IRS免費地進行電子報稅。這是一項免費的基於網絡的服務，提供英語和西班牙語，適用於手機、筆記本電腦、平板電腦或台式電腦。它透过一系列問題引導納稅人按步驟準備聯邦稅報稅表。 Direct ob体育會自動引導納稅人使用州工具完成州稅的申报。透过英語和西班牙語的即時聊天功能獲得IRS客戶服務代表的帮助。有興趣的納稅人可以訪問, 在那裡他们可以確定自己是否符合資格。
- VITA和TCE計劃透过社區合作夥伴網絡，由經IRS认证的志愿者為社区中符合资格的纳税人提供免费的报税服务。 VITA計劃已經運作了50 多年。 VITA辦公室為需要協助準備報稅表的納稅人提供免費的稅務帮助，包括收入通常為67,000 美元或以下的納稅人、殘疾人士和英語能力有限的納稅人。除了 VITA ， TCE計劃的志願者也提供免費稅務帮助，特別是針對60 歲及以上的納稅人，專門解答老年人特有的退休金和與退休相關的問題。
- 是國防部的一個項目，通常在没有收入限制的前提下，為所有軍人和一些退伍軍人提供免費的聯邦稅報稅表和最多三份州報稅表的報稅準備和電子 報稅軟體以便報稅。
避免等待：透过个人線上帳戶獲得稅務資訊
个人如果擁有社會安全號碼或个人報稅識別號碼( ITIN ) ，可以建立或安全地訪問其个人線上帳戶来获取有关其联邦税务帐户的最新资讯。
納稅人可以透过IRS线上帐户进行的操作：
- 从最近提交的报税表中获取他们的税务记录，包括调整后总收入。
- 查看、批准并签署税务专业人员的授权。
- 申请并查看其身份保護个人識別號碼 (IP PIN)， 這是一个只有纳税人和IRS知道的六位数字，可防止其他人使用其资讯来提交报税表。
- 查看退税狀態。
- 验证并保存银行帐户。
- 查看餘额、缴纳税款记录并创建缴纳税款计划。
- 缴纳税款并安排或取消未来的缴纳税款。
- 獲得有關到期稅額和與繳納稅款相關的問題的線上帮助。
- 管理他们的通讯偏好。
無需擔心：線上查看退税狀態
IRS.gov上受欢迎的我的退税在哪裡？工具提供了有關納稅人退税狀態的最新資訊。 “我的退税在哪裡？”工具的最新改進允許納稅人以簡單易懂的语言查看更詳細的退税狀態訊息，從而減少納稅人致電IRS的需要。
如果納稅人選擇透过轉帳直接存款且報稅表沒有其它問題，大多數與低收入家庭福利优惠（ EITC ）或附加子女减税优惠（ ACTC ）（英文）的相關退税應在3 月3 日之前存入銀行帳戶或借記卡。納稅人可以查看我的退税在哪裡？来了解他們的個性化的退税日期。"我的退税在哪裡？"將於2 月22 日之前為大多數早期的EITC或ACTC申报人更新狀態。
无需致电：线上获得税务问题的解答
IRS.gov上的互動式稅務助理 (ITA)（英文）工具針對个人特定情況提供了許多稅法問題的解答。根据輸入資訊，ITA能够确定一个纳税人的报税身份、、其是否应该提交报税表、某人是否符合被抚养人资格、某种收入是否应纳税、某个纳税人是否符合资格申请某抵免或者费用是否可以被扣除等。
无需烦恼：準备报税时使用线上清单
纳税人可以在IRS.gov上了解提交準确、完整报税表所需的税务文件和记录。纳税人在準备报税表之前应準备好所有重要且必要的文件。他們還應該檢查導致稅務處理速度減慢 (包括退税時間) 的常见的错误和遗漏。
如果纳税人收到表1099-K，他们应该访问如何处理表1099-K来帮助他們確定這筆款項是否應在聯邦報稅表上申报為收入。缺表W-2？某些稅務資料申报表文件可在IRS个人線上帳戶中找到。大家可以登入并获取表W-2（薪资和税务说明书）、表1095-A（健康保险市场说明书）和表1099-NEC（非僱員薪資）的副本。這些表格針對2023 和2024 納稅年度提供。
无需猜测：使用线上税务助手查看是否符合资格获得EITC
低收入家庭福利優惠 (EITC) 帮助中低收入僱員和家庭獲得稅收減免。IRS預估，大約五分之一的符合低收入家庭福利優惠資格的納稅人沒有申請這項寶貴的稅收抵免。如果納稅人符合條件，他們可以使用這項稅收抵免来減少所欠稅額，甚至可能增加退税。
IRS.gov上的低收入家庭福利优惠助理可以帮助个人確定：
- 他们是否符合资格申请EITC。
- 他们是否有任何符合资格的子女或亲属。
- 预估的抵免额
- 他们应该使用的报税身份。
无需担忧：使用IP PIN防止与税务相关的身份窃盗
身份保護个人識別號碼( IP PIN ) 是防止與稅務相關身份竊盜的積極辦法。當有人使用被盜的个人資訊（包括社會安全號碼）提交報稅表並申領欺詐性的退税時，就會發生與稅務相關的身份竊盜。如果一個納稅人懷疑自己是身份竊盜的受害者，即使必須提交紙本報稅表，他們也應該繼續繳稅並提交報稅表。請訪問身份窃盗中心以了解更多资讯。
身份保護个人識別號碼( IP PIN ) 是一个只有纳税人和IRS知道的六位數字，可防止其他人使用其社會安全號碼或个人報稅識別號碼提交報稅表。它可以帮助IRS在提交电子或纸本报税表时验证一个纳税人的身份。申请和获取IP PIN的最快方法是建立。如果纳税人想要取得IP PIN ，但尚未在IRS.gov上拥有帐户，他们则必须註册来验证身份。
避免压力：在IRS.gov上寻找信誉良好的税务专业人员
IRS还提醒纳税人，值得信赖的税务专业人员可以準备报税表并提供有用的资讯和建议。大家可以使用来寻找擅长税务準备和準确提交所得报税表的代报税人。
大多数税务专业人员提供出色且专业的税务服务。然而，选择错误的代报税人每年都会為纳税人带来经济损失。请务必查看选择代报税人的提示以及如何避免不道德的“幽灵”代报税人。
虽然所有税务专业人员必须列出其报税员税务识别编号( PTIN ) 並在報稅表上簽名，但有些人卻沒有這麼做。這些人被稱為“幽靈報稅員”，他們鼓勵納稅人使用他們沒有資格享受的稅收抵免和福利。有時他們會收取退税的很大一部分作為費用，甚至盜領全部退税。報稅表準備好後，這些“幽靈報稅員”可能會消失得無影無蹤，讓善良的納稅人承擔後果。
IRS鼓励人们使用值得信赖的税务专业人员，因為即使代报税人在报税表上签名，纳税人需最终对其报税表上报告的每项内容的準确性负责。请访问IRS.gov寻找信誉良好的税务专业人员。
避免意外：使用预扣税估算器
纳税人应该每年查看自己的预扣税，尤其是当他们经歷重大生活变化时。预扣税估算器工具让纳税人能够预估他们希望僱主从工资中预扣的联邦所得税。
透过使用预扣税估算器，納稅人可以預先調整其預扣稅款，這樣他們就可以防止預扣稅款過少，並防止明年報稅時出現意外的稅單或罚款。納稅人應向其僱主提交新的表W-4来进行调整。
IRS.gov是獲取帮助的第一站
IRS.gov是獲取帮助最快捷、最簡單的方式。納稅人可以任何時候訪問IRS.gov来获得税务问题的解答（英文） 。大家可以透过訪問IRS.gov上的「讓我們帮助您」页面找到更多的提示和资源。